سرمایه گذاری طلا یا سکه کدام بهتر است؟
سرمایه گذاری طلا یا سکه کدام بهتر است؟
امروزه کسانی که به طور حرفه‌ای سرمایه‌گذاری را دنبال می‌کنند، از دارایی‌های دیگری نظیر: گواهی خرید، برگ اختیار خرید و فروش سهام و دارایی‌های مشهودی نظیر؛ طلا و اشیا قیمتی برای سرمایه‌گذاری به وفور استفاده می‌کنند.
انواع سرمایه‌گذاری دارای درجات مختلف ریسک‌پذیری است و به همین جهت تمام افراد می‌توانند با توجه به شرایط خود، از تصمیمات سرمایه‌گذاری بهره ببرند. دقت داشته باشید که هر نوع سرمایه‌گذاری دارای درجات مختلف ریسک است که مختص به همان نوع سرمایه‌گذاری است و به همین جهت بهتر است که شرایط خود را درنظر داشته باشید و سپس یکی از انواع آن را انتخاب کنید تا از آن بهره‌ی مناسب ببرید.
همانطور که گفتیم طلا یکی از دارایی‌های مشهود جهت سرمایه‌گذاری است؛ طلا همیشه در دسته‌ی دارایی‌های امن جای دارد و حتی در مواقعی که ریسک حتی در سطوح اقتصاد کلان بالا می‌رود، سرمایه‌ها به سمت این دارایی تغییر جهت می‌دهند.
انواع سکه، طلای زینتی، شمش، صندوق و... از جمله انواع مختلفی از فرصت‌های سرمایه‌گذاری هستند که در طلا وجود دارد. در ادامه قصد داریم به بررسی مفهوم سرمایه‌گذاری و مشتقات آن بپردازیم و بازار سرمایه‌گذاری طلا و سکه را بطور کامل بررسی کنیم. همچنین در انتها به این پرسش که سرمایه‌گذاری در طلا بهتر است یا سکه، پاسخ می‌دهیم.
سرمایه‌گذاری چیست؟
سرمایه‌گذاری تبدیل وجوه مالی و سرمایه به یک یا چند نوع دارایی است که برای مدتی در زمان آینده نگهداری می‌شوند. سرمایه‌گذار یک سرمایه‌گذاری را به این دلیل انجام می‌دهد که سرمایه‌اش رشد و توسعه کند و در آینده از منافع ممکن این سرمایه برخوردار شود.
به طور معمول سرمایه‌گذاران به این دلیل که از سود سرمایه و دارایی خود استفاده کنند؛ آن را طولانی‌مدت و طی سال‌ها و دهه‌ها نگهداری می‌کنند. خوب است بدانید که برای آنکه یک سرمایه‌گذاری انجام گیرد، باید سرمایه‌گذار سرمایه و دارایی خود را مدیریت کند. این ثروت از درآمد درحال حاضر و ارزش فعلی درآمدهای آتی تشکیل شده است. در نتیجه ارزش فعلی و بهره مرکب در فرایند سرمایه‌گذاری سهم بسیاری دارند.
دقت داشته باشید که امروزه قسمتی از هر سرمایه نیروهای انسانی هستند. همچنین سرمایه به دو صورت نقدی و غیرنقدی دیده می‌شود. منظور از سرمایه نقدی در اینجا پول نقد است. سرمایه غیرنقدی نیز انواع دارایی‌ها نظیر؛ خانه، ماشین و... را دربرمی‌گیرد. فراموش نکنید که سرمایه و پول به یک معنا نیستند، پس آن‌ها را باهم اشتباه نگیرید.
پول در هر کشور یک نقدینگی است که همیشه به سادگی در دسترس است و به سرعت تبادل می‌شود. اما در سمت دیگر سرمایه مدت زمان و طول عمر بیش‌تری نسبت به پول دارد و هدف از استفاده از آن ایجاد ثروت در انواع سرمایه‌گذاری است.
برای نمونه برندها، نرم‌افزارها و... که می‌توان از طریق آن‌ها به ثروت رسید، سرمایه محسوب می‌شوند.
انواع روش‌های سرمایه‌گذاری
سرمایه‌گذاری بطور کلی به دو دسته‌ی واقعی و مالی تقسیم می‌شود. در دسته‌ی واقعی فرد ارزشی که در حال حاضر وجوددارد را فدا می‌کند تا نوعی دارایی واقعی به‌دست آورد. در این نوع از سرمایه‌گذاری، موضوع سرمایه‌گذاری دارایی واقعی است. خرید ملک یا آپارتمان نمونه‌های بارز سرمایه‌گذاری واقعی است.
در سرمایه‌گذاری مالی، فرد ارزش دارایی در حال حاضر دارایی خود را فدا می‌کند و در ازای این امر نوعی دارایی مالی به دست می‌آورد. خوب است بدانید که دارایی مالی بطور معمول جریانی از وجوه نقد است. نمونه‌ی بارز و روشن سرمایه‌گذاری مالی، سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار مانند سهام عادی یا اوراق مشارکت است. در این نوع از اوراق فرد مقداری پول پرداخت می‌کند و در ازای آن، جریانی از وجوه نقد به شکل سود دریافت می‌کند.
بطور کلی انواع سرمایه‌گذاری عبارت است از؛
•املاک و مستغلات
•کالاهای فیزیکی
•سهام
•اوراق بدهی
•سپرده بانکی
•صندوق‌های سرمایه‌گذاری
•صندوق سرمایه‌گذاری درآمد ثابت
•صندوق سرمایه‌گذاری در سهام
•صندوق سرمایه‌گذاری مختلط
•صندوق سرمایه‌گذاری قابل معامله
در دسته‌ی سرمایه‌گذاری در کالاهای فیزیکی دو کالای معروف و محبوب طلا و سکه جای دارند که در ادامه به بررسی آن‌ها می‌پردازیم.
سرمایه‌گذاری در طلا
طلا از گذشته تا به امروز یکی از گزینه‌های جذاب و اصلی برای سرمایه‌گذاری بوده‌است. با وجود ابزارهای جدید سرمایه‌گذاری نظیر؛ بورس و دیگر دارایی‌های مختلف که در آن‌ها معامله می‌شوند، طلا همچنان به اندازه قبل برای سرمایه‌گذاری جذاب است.
نوساناتی که در نرخ طلا وجود دارد همواره به عنوان یکی از مهم‌ترین شاخص‌های اقتصادی جهان در واکنش به شرایط و رویدادهای اقتصادی و سیاسی به حساب می‌آید و در شرایط بحران و ریسک‌های جهانی، پناهگاه امن سرمایه‌گذاران است.
لازم به ذکر است که طلا بیش از آنکه یک فرصت سرمایه‌گذاری باشد که بازدهی بالاتر از تورم یا بازارهای موازی خود دارد،یک فرصت جهت حفظ قدرت خرید پول به شمار می‌آید.
پیشنهاد ما به شما این است که برای آنکه ریسک سرمایه‌گذاری خود را کاهش دهید؛ در بازار دارایی‌های مختلف سرمایه‌گذاری کنید و عمده سرمایه‌گذاری و دارایی خود را به طلا اختصاص دهید.
در طلا سرمایه‌گذاری کنیم یا خیر؟
بدون شک پیشنهاد ما به شما این است که بخشی از سبد سرمایه‌گذاری خود را به طلا اختصاص دهید. چراکه این نوع از دارایی به طور معمول قدرت خرید شما را حفظ می‌کند و همزمان شما را از نوسانات دلار و انس جهانی بهره‌مند می‌کند.
دقت داشته باشید که اصولا سرمایه‌گذاری به‌ویژه در ابعاد سرمایه‌های بزرگ‌تر، در طولانی‌مدت معنای صحیح‌تری پیدا می‌کند، حتی با وجود اینکه در ایران نوسانات قیمتی بسیار بالا است و با تورم دورقمی مواجه هستیم.
بازدهی بالاتر یا پایین‌تر یک بازار نسبت به بازارهای دیگر مطابق با دوره‌های سرمایه‌گذاری بلندمدت سنجیده می‌شود، نه کوتاه‌مدت.
البته در کوتاه‌مدت با داشتن رویکرد نوسانی و جریان‌دهی به سرمایه در بازارهای مختلف و درنتیجه کسب سود این بازارها در مقاطع زمانی خاص، می‌تواند بازدهی بسیار بالایی داشته باشد. اما این کار، امری پرریسک و سخت است و به همین جهت هرکسی از پس آن برنمی‌آید. پس می‌توان گفت که تشکیل یک سبد که از دارایی‌های مختلف تشکیل شده است، می‌تواند در این شرایط کمک بسیاری به سرمایه‌گذار کند. طلا یکی از گزینه‌های اصلی برای تشکیل سبد سرمایه‌گذاری است.
انواع روش‌هایی سرمایه‌گذاری در طلا و سکه چیست؟
امروزه روش‌های مختلفی برای سرمایه‌گذاری در بازار طلا وجود دارد. آشناترین و رایج‌ترین این روش‌ها، طلای فیزیکی است. دیگر روش‌هایی سرمایه‌گذاری نیز عبارت است از؛
•صندوق‌های سرمایه‌گذاری در طلا
•گواهی سپرده سکه در بورس کالا
لازم به ذکر است که در ایران در گذشته قراردادهای آتی نیز فعال بوده‌اند، اما امروزه هیچ فعالیتی ندارند.
خرید فیزیکی طلا و سکه
از گذشته تا به امروز یکی از روش‌هایی رایج سرمایه‌گذاری در طلا و سکه، خرید فیزیکی آن‌ها است. در ایران انواع مختلفی از سکه‌ها، نظیر سکه‌های گرمی، ربع، نیم، تمام و... در دسترس هستند و متداول‌ترین عیار طلا نیز، طلای ۱۸ عیار است. پیش از آنکه دارایی خود را در این بازار سرمایه‌گذاری کنید، فراموش نکنید که سکه در ایران ممکن است با حباب قیمتی روبه‌رو باشد.
چرا در این نوع از طلا سرمایه‌گذاری نکنیم؟
احتمالا در ابتدا از پرسیدن این سوال تعجب کرده‌اید، منظور ما در اینجا خرید طلا به قصد زینتی نیست بلکه دقیقا به خرید طلا به منظور سرمایه‌گذاری اشاره داریم.
زمانی که هدف از خرید طلا یا دیگر دارایی‌ها سرمایه‌گذاری باشد، کارمزدهای اهمیت بسیاری پیدا می‌کنند.
خرید طلا به چند روش امکان‌پذیر است که عبارت است از؛
•خرید طلای نو
•خرید طلای بدون اجرت یا دست دوم
•خرید طلای آب‌شده
در خرید طلای نو باید اجرت و مالیات بپردازید. در خرید طلای دست دوم در بهترین حالت اجرت را پرداخت نمی‌کنید، یا اینکه اجرت بسیار کمی پرداخت می‌کنید. اما خرید طلای آب شده با ریسک تقلبی بودن مواجه است و به همین جهت نیاز به تخصص و آشنایی کافی با بازار طلا دارد. دقت داشته باشید که شمش در برابر طلای آب شده، گزینه بسیار بهتر و مناسب‌تری است.
شمش‌ها برخلاف طلای آب شده، معتبر و با علامت هک شده بر روی خود هستند. شمش‌ها از اعتبار بسیار بالایی نیز برخوردار هستند.
اگر شما همین امروز طلا را بخرید و با فرض ثابت‌بودن نرخ طلا، همین امروز آن را به فروش برسانید؛ با توجه به کارمزد مربوط به مالیات و اجرتی که پرداخته‌اید، ضرر خواهیدکرد. چراکه هزینه معاملاتی که در طلا پرداخت می‌کنید، بسیار اهمیت دارد. پس می‌توان گفت که خرید سکه در این بخش، گزینه بهتری جهت سرمایه‌گذاری است.
سرمایه‌گذاری روی طلای نو یا دست دوم؟ کدام بهتر است؟
اگر قصد دارید یا خرید طلا سرمایه‌گذاری انجام دهید؛ پیشنهاد ما به شما خرید طلای دست دوم است.
سکه ویژگی اجرت ساخت ندارد و به همین جهت اگر قصد سرمایه‌گذاری دارید، سکه انتخاب بهتر و مناسب‌تری است و موقع فروش آن نسبت به فروش طلا سود بیش‌تری نصیب شما می‌شود.
اگر قصددارید حتما طلای بدون اجرت خریداری نمایید، مواردی نظیر؛ تقلبی‌نبودن، اجرت ساخت، میزان استفاده از سنگ‌های اتمی و وارداتی بودن طلای موردنظر را در نظر داشته‌باشید.
در هنگام خرید طلا به کد آن توجه داشته‌باشید؛ چراکه اگر طلای خریداری شده شما فاقد این کد باشد نمی‌توان در رابطه با اصل‌بودن آن مطمین شد.
درنهایت خرید طلای دست دوم نسبت به خرید سکه با ریسک بالاتری به لحاظ تقلب، مواجه است.
سرمایه‌گذاری در سکه به چه معنا است؟
در سال‌های اخیر بازار سرمایه‌گذاری سکه نیز دارای ریسک و نوسان‌های بسیار بوده اما با این وجود هنوز این نوع سرمایه یکی از محبوب‌ترین روش‌های سرمایه‌گذاری در ایران است.
سرمایه‌گذاری در سکه با سرمایه‌گذاری در طلا و بازار طلا تفاوت‌هایی دارد. درست است که این دو بازار مستقیما با فلز گران‌بهای طلا درگیر هستند، اما بازدهی بازار سکه در ۱۰ سال اخیر بیش از ۱۰۰۰ درصد بوده اما برای بازار طلا این میزان بسیار کمتر بوده است.
قابلیت‌های سکه موجب می‌شود تا از این ابزار هم در سرمایه‌گذاری کوتاه مدت و هم بلند مدت و هم به عنوان پشتوانه مالی برای آینده و روزهای مبادا استفاده شود.
بازار سکه چگونه بازاری است؟
بسیاری از مردم با تصور اینکه بازار سکه دقیقا مشابه بازار طلا عمل می‌کند، اقدام به خرید سکه می‌کنند و در فاصله‌ی اندکی پس از خرید آن، درصد قابل توجهی از سرمایه خود را از دست می‌دهند. ترس از شکست و ضرر بیشتر نیز باعث می‌شود تا آن‌ها با اولین ضرر از بازار خارج شوند و سرمایه‌ی خود را از دست بدهند. اما خوب است بدانید که ماهیت بازار سکه با دیگر بازارهای مالی اندکی تفاوت دارد.
سکه به دلیل استفاده از طلا در ساختار خود، تحت تاثیر بازارهای جهانی و قیمت روز طلا در دنیا قراردارد. همچنین به‌خاطر اختصاصی‌بودن ضرب سکه برای کشور ایران، عوامل درونی نیز بر نوسانات آن موثر است.
قیمت طلا برای جلوگیری از قاچاق باید در بازارهای داخل متناسب با بازارهای بین‌الملل باشد. اما در سکه این محدودیت وجود ندارد و امکان نوسانات بالا نیز وجود دارد.
بازار سکه با میزان رشد بسیار بالا و بازدهی مناسب یکی از محبوب‌ترین بازارهای مالی ایران است و حتی خارجی‌ها نیز تمایل به سرمایه‌گذاری در این بازار نیز دارند.
بازار سکه دارای ویژگی‌های بسیار و مختلف است که از مهم‌ترین آن‌ها می‌توان به میزان نقدشوندگی مناسب، حفظ ارزش سرمایه در گذر زمان و نرخ رشد مناسب در بازه‌های زمانی طولانی‌مدت اشاره کرد.
درست است که روند قیمتی بازارسکه هم در کوتاه‌مدت با نوسانات زیادی همراه است، اما در همه سال‌های گذشته نوسانات مشابهی داشته است. لازم به ذکر است که حرکت بالاتر از نرخ تورم در هر ساله موجب می‌شود تا سکه تبدیل به روشی برای دورزدن افزایش قیمت‌ها در میان کاربران ایرانی شود.
مزایا و معایب بازار سکه
بازار سکه دارای مزایا و معایب بسیاری است که در ادامه به معرفی و بررسی مهم‌ترین آن‌ها می‌پردازیم.
مزایای بازارسکه
باز سکه مانند دیگر بازارهای مالی با مزایایی روبه‌رو است که اصلی‌ترین آن‌ها عبارت است از؛
نقدشوندگی بسیار خوب
فراموش نکنید که سکه‌های شما هیچ‌گاه روی دست شما باد نمی‌کنند. بازار سکه ایران امروزه رشد بسیاری داشته و به همین جهت می‌توان هر حجم از سکه حتی حجم بالا را خرید و فروش کرد و در زمان کوتاهی آن‌ها را نقد نمود.
بازدهی فوق‌العاده
یکی از دلایل اصلی و مهم که تعداد بسیاری از افراد به بازار سکه روی می‌آورند، بازدهی‌های بسیار زیاد سکه در کوتاه مدت است. همچنین برای آنکه به بازار سکه واردشوید، نیاز نیست که سرمایه‌های میلیاردی داشته باشید، بلکه با سرمایه‌های متوسط و حتی با داشتن چند سکه‌ی چندگرمی می‌توان شروع کرد و کم‌کم به سطوح بالاتر این بازار رسید.
امکان خریدوفروش تلفنی
در حال حاضر کاربران می‌توانند با استفاده از صرافی‌های معتبر، به صورت تلفنی اقدام به خرید و فروش سکه نمایند.
نرخ رشد ثابت در بازه‌های طولانی‌مدت
در بازار سکه گاهی شاهد رکود در بازار و حتی نوسانات منفی هستیم، اما نمودارها نشان می‌دهد که بازار سکه در طولانی‌مدت نرخ رشد حداقلی برای کاربران فراهم می‌کند. در نتیجه می‌توان گفت که سرمایه‌گذاری در بازار سکه در بازه‌های زمانی طولانی‌مدت می‌تواند رشد سرمایه‌های شما را تضمین کند.
معایب بازار سکه
بازار سکه در عین حال که مزایای بسیاری دارد، دارای معایبی نیز است که مهم‌ترین آن‌ها عبارت است از؛
ریسک بسیاربالا در کوتاه‌مدت
در طولانی‌مدت سرمایه‌گذاری در بازار سکه ریسک بسیار کمی برای کاربران به همراه دارد اما در کوتاه‌مدت این ریسک بسیار افزایش می‌یابد و می‌تواند تاثیر بسیاری بر روی سرمایه‌های افراد بگذارد.
شرایط نگهداری
درست است که امروزه صندوق‌های امانت در بانک‌های بزرگ در داخل کشور از سکه‌ها نگهداری می‌کنند، اما باز هم شرایط نگهداری سکه از جمله معایبی است که این بازار با آن درگیر است.
تاثیرپذیری بالا از اخبار
یکی دیگر از معایبی که در بازار سرمایه‌گذاری سکه بر روی دارایی افراد تاثیر می‌گذارد، تاثیرپذیری این بازار از اخبار سیاسی روز جهان است. خبرهای جنگ نرخ سکه را چندین برابر می‌کند و خبرهای صلح و خوب قیمت سکه را بسیار کاهش می‌دهد.
هدف از سرمایه‌گذاری در سکه چیست؟
سرمایه‌گذاری در سکه هدف‌های بسیاری دارد که در ادامه به معرفی و بررسی مهم‌ترین آن‌ها می‌پردازیم.
1-به عنوان پشتوانه مالی
یکی از دلایل اصلی که موجب می‌شود کاربران همیشه به بازار سکه روی آورند، قابلیت این فلز به عنوان پشتوانه مالی برای آینده است. در این میان سکه می‌تواند جذابیت‌های زیادی برای کاربران به همراه داشته باشد.
2-سرمایه‌گذاری بلندمدت
سکه در یک بازه طولانی مدت سود تضمین‌شده‌ای برای کاربران به همراه دارد. در نتیجه این رفتار برای سرمایه‌گذاری در سکه نیز می‌تواند فرهنگ مناسبی برای سرمایه‌گذاری باشد.
سرمایه‌گذاری در سکه در بازه‌های کوتاه چندماهه برای حفظ ارزش پول
اگر قصد دارید خانه یا یک وسیله گران‌قیمت خریداری نمایید و هنوز تمام پول آن را تهیه نکرده‌اید، می‌توانید سرمایه‌ی در حال حاضر خود را سکه خریداری نمایید. خرید سکه در این بازه زمانی موجب حفظ ارزش پول شما در برابر نوسانات قیمتی کالای مورد نظر باشد. نگران افت قیمت سکه هم نباشید؛ چراکه افت قیمت سکه با افت قیمت کالای موردنظر تناسب دارد و به همین خاطر شما ضرری نخواهید دید.
3-استفاده از تکنیک‌هایی خاص برای سودهای مطمئن
امروزه از روش‌های مختلفی می‌توان ارزش ذاتی سکه را محاسبه کرد و سپس آن را با قیمت فعلی مقایسه کرد. این مقایسه به عنوان سیگنال خرید یا فروش در نظر گرفته می‌شود و به فراوانی نیز مورد استفاده قرار می‌گیرد.
4-جهت تنوع در سبد سرمایه
همانطور که گفتیم کاربران یا سرمایه‌گذاران باید سبدی از سهام‌های متنوع فراهم کنند تا ریسک حداکثری کاهش یابد. سکه یکی از ابزارها و دارایی‌های کاربردی این سبد می‌تواند باشد.
جمع بندی
در مطالب فوق به بررسی مفهوم سرمایه‌گذاری، انواع سرمایه‌گذاری و بازار طلا و سکه پرداختیم. همچنین دریافتیم که سرمایه‌گذاری بر روی سکه بهتر است یا طلا. طلا محبوبیت بسیار زیادی در میان مردم از گذشته تا به امروز داشته است. اما بدون شک خرید این فلز زیبا و گران‌قیمت برای سرمایه‌گذاری با ریسک‌های فراوانی مواجه است، اما در سمت دیگر سکه نسبت به طلا ریسک‌های کمتری دارد و خرید آن جهت سرمایه‌گذاری منطقی‌تر و مناسب‌تر است.
Comments
Post a Comment