پنج نشانه از کلاهبرداری بودن یک سرمایه گذاری

 پنج نشانه از کلاهبرداری بودن یک سرمایه گذاری

در این مقاله می‌خوایم به بررسی یک موضوع مهم بپردازیم که به شما کمک خواهد کرد که بتوانید پروژه‌هایی که با جهت کلاهبرداری ایجاد شده‌اند را تشخیص دهید و در دام این گونه پروژه‌ها گرفتار نشوید. در ادامه با ما همراه باشید تا این موضوع مهم را بررسی کنیم.

هیچ فردی در بازارهای مالی وجود ندارد که دوست داشته باشد مورد سو استفاده از طرف کلاهبرداران قرار بگیرد و پول‌‌هایی که برای به دست آوردن آنان سال‌هاس سال تلاش کرده است را به یک باره از دست بدهد. متاسفانه حقیقت این است که همه‌ی ما در زندگی خود حداقل یک بار به واسطه کلاهبرداران گول خورده ایم، به عنوان یک نمونه وقتی که شما یک کالا را خریداری می‌کنید ممکن است که فروشنده برای کسب سود بیشتر قیمت بسیار بالاتری را نسبت به ارزش آن کالا به شما بگوید و شما با خرید آن کالا در دام کلاهبرداری آن فروشنده گرفتار شده‌‌اید. این گونه مسائل در مورد بازارهای مالی نیز صدق می‌کنند و در رابطه با بازارهای مالی قضیه این گونه است که وقتی ما دارایی خود را در یک سهام قرار می‌دهیم هر آن امکان دارد که پروژه‌ای که ما در آن سرمایه گذاری کرده‌ایم کلاهبرداری بوده و تمام دارایی ما را به یکباره از چنگ ما در بیاورد.

کلاهبرداری در حوزه بازار ارزهای دیجیتال اغلب با یکسری نشانه همراه است که در ادامه به آنان خواهیم پرداخت. ما در این مقاله برای این که موضوع را بتوانید به خوبی درک کنید از دو شرکت بد نام به نام‌های بیت کانکت و توکن BCC استفاده خواهیم کرد. ما یکسری از نشانه‌ها را در این د شرکت به شما معرفی خواهیم کرد که به واسطه آنان کلاهبرداری بودن یک منبع سرمایه گذاری را به خوبی تشخیص خواهید داد.

اگر شما از آن دسته از افرادی هستید که تا به امروزی بیت کانکت به گوشتان نخورده است بگذارید این مطلب را با یک تعریف اجمالی از آن آغاز نماییم:

تنها مسئله‌ای که موسسان و اعضای تیم بیت کانکت به دنبال آن بودند این مسئله بود که بتوانند پول بیشتری را به وجود آورند و به همین ترتیب یک طرح هرمی جدید را به وجود آورند. سیس یورا در یکی از مقالات خود که در وب سایت مدیوم منتشر کرده‌اند می‌گوید، سرمایه گذاری کردن در این دارایی‌ها چیزی به مانند انجام یک قمار می‌باشد. در ادامه این مطلب شما با دانستن این پنج نشانه دیگر در دام این گونه پروژه‌ها گرفتار نخواهید شد.

1- نبود نیاز و کاربرد

این مسئله که پروژه شما دارای یک کاربرد عملی باشد و یا این که یک نیاز برآورده نشده را بر طرف نماید، یکی از مهم ترین عواملی است که برای تصمیم گیری در مورد یک دارایی در حوزه ارزهای دیجیتال و سایر بازارهای مالی در نظر داشته باشید. 

پروژه‌های بسیار زیادی وجود دارند که در این زمینه از خود ضعف نشان داده‌اند، دلیل آن هم این مسئله بوده است که این گونه از سازندگان فکر می‌کنند که مردم بدون توجه به هدف یک پروژه سریعا اقدام به خرید خواهند کرد، اما این مسئله یک موضوع کاملا اشتباه است و در بازار کریپتو افراد پیش از این که اقدام به خرید یک ارز دیجیتال نمایند به خوبی با این مسئله که آیا به برطرف کردن یک نیاز کمک خواهد کرد یا خیر توجه خواهند کرد. این توجه زیاد نیز به این خاطر است که فقط ارزهایی که هدف مهمی را دنبال می‌کنند قادر خواهند بود عملکرد مناسبی را از خود نشان دهند. به عنوان یک نمونه بارز برای این مسئله بیت کانکت از هیچ یک از این معیارها برخورد دار نبود. پلتفرم اعطای وام این شرکت کاربران را به این وا می‌داشت که بیت کوین‌های خود را در ازای توکن این شرکت یعنی همان BCC به عنوان وثیقه قرار دهند و سود خود را، به صورت میانگین یک درصد در روز یا همان چهل درصد در چهل روز ازشرکت برداشت نمایند.

با توجه به این مسئله اگر هدف کاربر این بود که درآمدی که کسب کرده است را به حساب بانکی خود منتقل کند باید اول از همه آن را به بیت کوین و سپس به دلار تبدیل می‌کرد. در حقیقت تنها عملی که این کمپانی انجام می‌داد این بود که کاربران با انگیزه این که سودی کسب نمایند پول را از یک ارز به یک ارز دیگر تبدیل کنند. در حقیقت این پلتفرم هیچ کار خاصی را صورت نمی‌داد و کمکی به رفع نیازها در برنامه آن نبود. این درست است که آنان موفق به این دند که با استفاده از توکن خود شرکت و نیز به کار گیری برنامه دادن وام به کاربران برای توکن خود مشتری بیابند، ولی این کاربرد کاملا کذب بود و حقیقت نداشت و در واقع هیچ کاربردی از خود نداشت.

 

هر کاری را باید از خود این سوال را در آن زمان از خود می‌پرسید که آیا بیت کانکت کار خاصی را انجام می‌دهد که گره‌ای از مشکلات باز گردد؟ و جواب این سوال قطعا خیر بود، زیرا موسسان این پلتفرم تنها به دنبال جذب سرمایه بیشتر برای توکن ایجاد شده توسط خود شرکت بودند، و همین مسئله باعث به وجود آمدن یک طرح هرمی در حوزه ارزهای دیجیتال شد.

2- سود نجومی و غیر منطقی

اگر یک مسئله آنقدر بی نقص و عالی به نظر می‌رسد که به واقعیت پیوستن آن مشکل است، حتما نسبت به آن مشکوک برخورد کنید زیرا به احتمال زیاد اصلا آن مسئله حقیقت نداشته باشد. این جمله معروف در حقیقت باید به سرمایه گذاران در حوزه ارزهای دیجیتال این مسئله را بفهماند که توقعات و نیز انتظارات خود را از پروژه‌ها آنقدر بالا نبرند و به آنان با یک دید منطقی و قابل باور برخورد نمایند. شاید این مسئله که شرکت بیت کانکت 40 درصد سود را در چهل روز به کاربران خود می‌دهند وسوسه انگیز به نظر برسد اما شما در آن زمان باید از خودتان این سوال را بپرسید که پرداخت چنین سودی به وسیله یک شرکت که باید به صورت مداوم ان مقدار از سود را بین کاربران خود تقسیم نماید منطقی است؟

یکی از راه‌هایی که به واسطه آن خواهید توانست منطقی بودن و یا نبودن پرداخت چنین سودی را پیش بینی کنید و تشخیص دهید که آیا حقیقت دارد یا خیر این است که سودهای دیگر دارایی‌ها را با آن مقایسه نمایید. به عنوان مثال شما با یک بررسی به این نتیجه می‌رسید که شرکت فلان که سود خود را در میان سهامدارن خود تقسیم می‌کند چیزی در حدود 6 درصد است و نیز ای رقم در دیگر شرکت‌ها نیز به همین میزان می‌باشد. پس با توجه به این مسئله اگر شما شاهد این هستید که نرخ سود پیشنهادی بسیار بالاتر از چیزی است که سایر شرکت‌ها به کاربران خود می‌دهند این سوال را از خودتان بپرسید که: شرکت مبلغ پرداخت این سودها را از کجا می‌خواهد بیاورد.

در مورد شرکت بیت کانکت قضیه به این صورت است که در این شرکت قرار بود پرداخت‌ها به واسطه سرمایه گذاران از طریق ربات های معامله گر و نرم افزار نوسان گیری آن تولید شود ولی به دلیل این مسئله که هیچ راهی برای خلق نرخ سود سرسام آور تبلیغ شده از طرف آن وجود نداشت، پول لازم برای پرداخت به سرمایه گذاران قدیمی باید به واسطه پول قرض داده شده به تازه واردها پرداخت می‌شد. و این مسئله ای بود که با توجه به پرداخت سود بیشتر به سرمایه گذارانی که مایل به قرض دادن پول خود بودند کاملا منطقی به نظر می‌رسید.

3- کم اهمیت جلوه دادن اخبار بد

در حقیقت مسئله این است که شرکتی که چیزی برای پنهان کردن نداشته باشد همیشه با سرمایه گذاران خود صادق خواهد بود و اشتباهات خود را انکار نخواهد کرد. در زمان‌هایی که اوضاع یک پروژه زیاد خوب به نظر نمی‌رسد باید مشتریان آن را از این مسئله آگاه ساخت، نه این که آنقدر این مسئله را پنهان کنند تا این که شرکت به ورشکستگی برسد.

سرمایه گذاران بیت کانکت به واسطه رعایت نکردن این موضوع به وسیله شرکت سرنوشت بدی به سراغشان آمد. داستان از آنجا شروع شد که این شرکت یک اخطاریه از شرکت‌های بریتانیایی دریافت نمود که در واقع مسول قانون شکنی شرکت‌ها بود، و مشکل از همینجا آغاز شد در حقیقت این مقام این شرکت را به این تهدید کرد که تمامی نمادهای این شرکت را متوقف خواهد کرد. بازاریابان ونیز اعضای تیم بیت کانکت به جای این که این مسئله را یک مسئله جدی و مهم در نظر بگیرند و مشکلات را حل نمایند، سعی بر این داشتند که اعتماد سرمایه گذاران را به خود نگه دارند و این موضوع را یک موضوع بی اهمیت جلوه بدهند. این تیم حتی در زمانی که این خبرها به واسطه رسانه‌های معتبر اعلام گردید نیز این مسئله را یک دروغ خواندند و گفتند که می‌خواهند اعتبار ما را خدشه دار کنند و با هم به گونه‌ای وانمود کردند که انگار هیچ اتفاقی رخ نداده است. آنان علاوه بر این موضوعات چندین مهمانی و مجلس نیز برگزار کردند که سناد آن همچنان در ویتیوب قابل مشاهده است.

این مسئله خود آغازی بر پایان بیت کانکت بود. بعد از این اتفاقات اعضای هیئت اوراق بهادار تگزاس و چندی دیگر از ایالات، بیانیه‌ای مبنی بر منع فعالیت این شرکت صادر کرند، و این همان دستوری بود که نهایتا به توقف فعالیت پلتفرم اهدای وام این شرکت و نیز سقوط قیمت توکن آن به صورت شارپ انجامید و در پایان ارزش توکن این شرکت از 460 دلار به چیزی در حدود 30 سنت رسید.

4- بی تجربگی تیم پروژه و فقدان شفافیت

برای بسیاری از استار اپ‌ها و از جمله استارت اپ‌های ارزهای دیجیتال، درصد زیادی از توجه عموم مردم به سمت یک فناوری پروژه جدید و یا به عبارتی هدف آن پروژه جلب خواهد شد و نه قیمتی که آن دارد. پروژه‌ای که شما انتخاب می‌کنید ممکن است صاحب انقلابی ترین هدف در میان سایر پروژه‌ها باشد اما از نبود یک مدیریت خوب رنج ببرد و اعضای نا بلدی در آن در راس کار قرار داشته باشند. در چنین مواقعی هم علیرغم یک هدف بسیار مناسب باز هم پروژه شما با شکست مواجه خواهد شد.

در مورد شرکت بیت کانکت این پروژه کاملا بدون هویت بود و به صورت ناشناس در حال مدیریت شدن بود، در واقع اوضاع به گونه‌ای بود که سرمایه گذاران حتی نمی‌دانستند که موسسین این پروژه چه افرادی هستند و یا این که چه کسی بر روندهای اداری این پروژه نظارت دارد. پس از مدتی مشخص شد که حتی در ثبت‌نام‌های این شرکت نیز در وب سایت رسمی بریتانیا برای دریافت مجوزهای قانونی نیز هیچ گونه آدرس و یا دارایی نام برده نشده بوده و چیزی بجز نام از این شرکت ثبت نشده بود و این خبر از این موضوع می‌دهد که کارشکنانی نیز در حوزه قانون گذاری به تشکیل این پروژه کمک کرده بودند.

اگر شما می‌خواستید که در وب سایت رسمی موسسین و تیم اصلی پروژه را مشاهده کنید و در سایت آن را پیدا نکردید بهترین کار این است که از سرمایه گذاری در آن پروژه خودداری کنید. و یا اگر اعضایی برای پروژه مشاهده کردید حتما رزومه آنان را مورد بررسی قرار دهید که یک فرد ناشناس نباشند و از سابقه کافی در همکاری با پروژه‌های دیگر برخورد دار باشند.

5- تبلیغ و دیگر هیچ

شرکتی که به جای هزینه کردن منابع مالی خودش در تحقیق و توسعه و بهبود زیرساخت‌ها، شراکت کردن با دیگر شرکت‌ها و یا استخدام کارمندان جدید برای رشد بیشتر، آن را صرف تبلیغ و بازاریابی می‌کنند به احتمال بسیار زیاد یک شرکت بی پایه و اساس بوده و در راه سقوط خود پا خواهد گذاشت. سرمایه گذاران باد این گونه از رفتار را به خوبی تشخیص دهند زیرا این گونه از رفتار نشانه ضعف یک پروژه بوده و می‌توان آن را کلاهبرداری تشخیص داد و از آنان در امر سرمایه گذاری استفاده نکرد.

رشد شارپی توکن شرکت بیت کانکت، با استفاده از شیوه‌های بازاریابی چندلایه به صورت کاملا مستقیم به افرادی که در سرمایه گذاری شرکت کرده بودند ارائه می‌شد. در حقیقت این روند به این صورت بود که افراد در حقیقت به جای سرمایه گذاری، تبدیل به بازاریابان بیت کانکت شدند. با مبدل شدن سرمایه گذار به یک بازاریاب و بر عکس این پروژه در حال بزرگ تر شدن بود.

همان گونه که قبلا اشاره کردیم، نرخ بازگشت سرمایه غیرواقعی و غیرمنطقی بوده که در تبلیغات نیز صرف می‌شد توانست به این وسیله سرمایه گذاران جدیدالورود را به پروژه خود جذب کند و به این ترتیب بود که توانست سود و رشد بسیاری را برای خود به وجود آورد، ولی سقوط ارزش این کمپانی به واسطه تبلیغات دروغ و کذب نشان دهنده این بود که این پروژه چیزی جز یک پروژه بی پایه و اساس که هیچ برنامه‌ای برای آینده خود ندارد نیست.

با به خاطر سپردن این نشانه‌ها از دست کلاهبرداری‌ها در امان خواهد ماند

نبود یک کاربرد اساسی و یا برطرف کردن یک نیاز از نیازهای جامعه، نرخ بازگشت سرمایه غیرمعمول ارائه شده و نیز روش‌های مشکوک و تبلیغات افراطی برای یک پروژه بازم هم سبب شده که بسیاری از سرمایه گذاران دنیا که طمع باعث شده بود چشم خود را به روی همه چیز ببندند با میل و رغبت و با اختیار خودشان بیت کوین‌ها و یا سایر دارایی‌های خودشان را دو دستی به کلاهبرداران بیت کانکت تقدیم کنند و گول سودهای آنچنانی دروغین این شرکت را به واسطه ساده لوحی خود بخورند. 

یک شبه ثروتمند شدن و از این رو به آن رو شدن زندگی، آرزوی همه‌ی ماست و دقیقا به همین دلیل است که خیلی از ما در لاتاری شرکت می‌کنیم و یا این که پول خود را در دارایی‌ها و سهام‌های پر ریسکی به مانند ارزهای دیجیتال سرمایه گذاری می‌کنیم.، ولی در حقیقت دلیل اصلی زیر و رو شدن زندگی هم جنبه مثبت دارد و هم جنبه منفی این تغییر در سرمایه گذاری بیت کانکت از آن دسته از سرمایه گذاری‌ها بود که جنبه منفی زیر و رو شدن را به سرمایه گذاران نشان داد که نباید از راه‌های غیرمنطقی برای پیشرفت در زندگی خود استفاده کنند. 

یک توصیه که برای شما عزیزان دارم این است که همیشه سعی کنید هوشمندانه در سرمایه گذاری خود عمل کنید و از شرکت‌هایی که حتی یکی از این نشانه‌ها که در این مقاله به آنان اشاره کردیم در آنان حضور داشت مشکوک باشید و نسبت به آن جبهه بگیرید. امیدوارم که این مطلب به شما در این امر کمک کرده باشد تا دیگر در دام این گونه افراد گرفتار نشوید و اگر با این گونه از پروژه‌ها مواجه شدید حتی اگر پیش تر در آن سرمایه گذاری کرده بودید سریعا اقدام به جا به جایی دارایی خود از آن شرکت کنید.

در پایان این را نیز خدمت شما عزیزان بگویم که در حوزه ارزهای دیجیتال به واسطه نوظهور بودن و داشتن یک موقعیت عالی برای کلاهبرداران بسیار در معرض این قبیل از کلاهبرداری‌ها قرار خواهید گرفت که می‌خواهند دارایی‌هایی که به زحمت به دست آورده‌اید را از دست شما در بیاورند که این مورد فقط یکی از مواردی بود که کلاهبرداران از آن برای این کار استفاده می‌کنند. پس با توجه به این موضوع بهتر است که قبل از ورود به بازار ارزهای دیجیتال و معامله ارزهای دیجیتال کاملا با روش‌های کلاهبرداری این حوزه آشنایی پیدا کنید تا در دام این گونه افراد نیافتید.