چطور میتوان در زمان رشد صعودی قیمت ارز دیجیتال سرمایه گذاری کرد؟

سرمایه‌گذاری در ارز دیجیتال یکی از مهمترین موضوعات در حوزه ارز دیجیتال است. سوالی که وجود دارد این است که چگونه در زمان رشد صعودی قیمت ارز دیجیتال در این زمینه سرمایه‌گذاری شود تا دچار ضرر و زیان نشوید.؟ در این مقاله به این موضوع و بهترین زمان خرید ارز‌های دیجیتال پرداخته شده است.

بهترین زمان خرید ارزهای دیجیتال

برای پیش‌بینی قیمت ارز‌های دیجیتال هیچ گوی بلورینی وجود ندارد. سرمایه‌گذار با استفاده از استراتژی مخصوص مانند قیمت متوسط هزینه دلاری و متوسط ارزش دلار می‌تواند برای دور ماندن از خطر نوسان قیمت در این بازار فرایند خرید ارز‌های دیجیتال را انجام دهد. در سرمایه‌گذاری تحمل ریسک و میزان دارایی تاثیر‌گذار است. قیمت ارز‌های دیجیتال مانند بیت‌کوین همیشه در حال نوسان است. قیمت ارز‌های دیجیتال در یک روز ممکن است ده‌ها درصد افزایش یا کاهش یابد. زمانیکه قیمت افزایش یابد، سرمایه‌گذاران به دلیل داشتن حس جا ماندن از بازار نمی‌دانند بهترین زمان برای خرید ارز‌های دیجیتال چه زمانی است.؟  دو روش متوسط هزینه دلاری و قیمت متوسط هزینه دلاری و چگونگی خرید با ریسک کمتر توضیح داده شده است.

روش متوسط هزینه دلاری (DCA)

دو روش مدیریت سرمایه شامل متوسط هزینه دلاری و متوسط ارزش دلاری می‌باشد. از این دو روش در خرید ارز‌های دیجیتال استفاده می‌شود. با استفاده از تکنیک متوسط هزینه دلاری، ریسک تاثیر نوسان بازار ارز دیجیتال در سرمایه‌گذاری بر طبق برنامه زمانی منظم کاهش می‌یابد. زمانی که بازار ارز دیجیتال نزولی می‌شود، می‌توان با صد دلار بیت‌کوین بیشتری خرید و در صورتیکه قیمت صعودی شود، سود بیشتری کسب ‌شود. در بازار صعودی قیمت ارز دیجیتال با صد دلار بیت‌کوین کمتری خریداری و ریسک سرمایه‌گذاری کمتر است. برای سرمایه‌گذاری در زمان مشخص، بدون ترس و میزان مشخص روش متوسط هزینه دلاری راه موثر برای دستیابی به ارز‌های دیجیتال است.

خرید خودکار دوره‌ای

یکی از تکنیک‌های متوسط هزینه دلاری به صورت خودکار، استفاده از امکان خرید خودکار دوره‌ای برخی صرافی‌ها است. سرمایه‌گذار باید دارایی خود را برای خرید، انتخاب و میزان آن را مشخص کند. سپس برنامه زمانی خرید تنظیم کند. سپس صرافی به صورت خودکار تا زمانی که برنامه خودکار خرید لغو نشود، خرید را برای سرمایه‌گذار انجام می‌دهد. زمان‌بندی بازار ارز دیجیتال غیر‌ممکن است. با نوسان قیمت همراه است. استفاده سرمایه‌گذار از روش متوسط هزینه دلاری (DCA) نوسانات را به فرصت تبدیل می‌کند.

روش متوسط ارزش دلاری (DVA)

یکی از روش‌های سرمایه‌گذاری در بازار ارز دیجیتال برای سود بیشتر استفاده از روش متوسط ارزش دلاری است. با استفاده از این روش برای به دست آوردن سود بیشتر به صورت هوشمندانه در زمان نزولی بودن قیمت، پول بیشتری سرمایه‌گذاری می‌شود. همچنین در زمان صعودی شدن قیمت، سرمایه‌گذاری کمتری انجام می‌شود. مثال اگر شخص هر 3 ماه هزاردلار سرمایه‌گذاری کند.در آخر سال، ارزش سرمایه به 4 هزار دلار می رسد. سرمایه‌گذار باید در حالت بهینه و استفاده از روشی که بازدهی بالا دارد، ارز‌های دیجیتال را خریداری تا به هدف خود در افزایش سرمایه‌گذاری در این بازار برسد. مثال، قیمت ارز دیجیتال در سه ماهه اول 10 دلار است. سرمایه‌گذار با هزار دلار می‌تواند 100 دلار ارز دیجیتال خریداری کند. اگر در سه ماهه دوم، قیمت به 12.5 دلار برسد، می‌توان 80  واحد ارز دیجیتال خریداری کند. در این مرحله ارزش کل دارایی به 2 هزار دلار می‌رسد. در سه ماهه سوم که قیمت دلار 10 دلار است، با 25 واحد خرید ارز دیجیتال، سرمایه شخص به 3 هزار دلار می‌رسد.

بهترین ارز‌های دیجیتال برای سرمایه‌گذاری

یکی از مهمترین فاکتور‌ها برای سود بیشتر و خرید ارز دیجیتال در زمان قیمت صعودی در این بازار سرمایه‌گذاری بر روی ارز‌های دیجیتالی است که دارای کمترین ریسک کاهش قیمت هستند.

 بیت کوین (BTC)

بیت‌کوین، بهترین گزینه ارز‌های دیجیتال در این حوزه است. بیت‌کوین به دلیل محبوبیت، داشتن امنیت بالا و حامیان مشهور دارای بالاترین جایگاه در بین ارز‌های دیجیتال است. بسیاری از شرکت‌ها در سال 2020 و 2021 بیت‌کوین خریداری نمودند. دو غول پرداخت اینترنتی مستر کارت، پی پال و ویزا اعلام کردند که از بیت‌کوین برای ارائه خدمات استفاده می‌کنند. اشخاص مشهور مانند ایلان ماسک بیت‌کوین را در بیوی توییتر خود قرار داد و شرکت وی 1.5 میلیارد دلار بیت‌کوین خریداری نمود. بهترین انتخاب برای سرمایه‌گذاری در حوزه ارز دیجیتال بیت کوین است.

اتر (ETH)

بهترین پلتفرم برای اجرای قرارداد هوشمند و برنامه‌های غیرمتمرکز ارز دیجیتال اتریوم است. اتریوم با توجه به اهمیت قراردا‌دهای هوشمند و برنامه‌های غیرمتمرکز در زمینه بلاک‌چین دارای کمترین ریسک است. بیشتر از 80 درصد توکن‌های بازار به اتریوم منتقل شدند. برنامه‌های غیرمتمرکز اتریوم بیشتر از پلتفرم‌های دیگر است. اتریوم در سال 2020 موفق بود. فاز صفر به‌روزرسانی اتریوم 2 پیاده‌سازی شد و در زمان صعودی شدن قیمت بازار، اتریوم دارای بهترین عملکرد است. در این زمان قیمت هر واحد اتریوم بیشتر از 700 درصد رشد سالانه بیشتر از 1.700 دلار است.

 بایننس کوین (BNB)

بایننس کوین، ارز دیجیتال مربوط به صرافی بایننس سومین انتخاب است. در سال 2020 قیمت بایننس کوین به بیشتر از 100 دلار رسید. صرافی بایننس یکی از بزرگترین صرافی‌های ارز دیجیتال است. صرافی بایننس در زمینه استخراج ارز دیجیتال، استخر سهام‌گذاری، پرداخت و کیف پول ارز دیجیتال به کاربران ، خدمات ارائه می‌کند. صرافی بایننس تنها در بین صرافی‌های ارز دیجیتال برترین نیست. بلکه در تمام صنعت ارز دیجیتال بزرگترین و برترین است. BNB، ارز دیجیتالی اصلی بلاک‌چین اختصاصی بایننس است. توکن‌های زیادی به وسیله آن عرضه می‌شود. بر طبق مطالعات و شواهد بایننس کوین، بهترین گزینه برای سرمایه‌گذاری در حوزه ارز‌های دیجیتال است. این ارز دیجیتال به صرافی بایننس وابسته است و در صورتی که مشکلی برای این صرافی رخ دهد، بایننس کوین نیز دچار بحران می‌شود.

استلار (XLM)

بعد از شکایت کمیسیون بورس آمریکا در مورد XRP ارز دیجیتال استلار مورد اهمیت قرار گرفت. جد مک کالب، موسس ریپل بعد از اختلاف در مورد این شرکت از آن خارج شد و استلار را توسعه داد. ساز و کار استلار مانند ریپل است. استلار دارای تمرکززدایی بیشتر است. همچنین اختیار عمل بیشتری برای شخص حقیقی و حقوقی قرار داده است. با استفاده از استلار اشخاص و دولت‌ها می‌توانند سرمایه دیجیتالی خود را مدیریت کنند. بعد از شکایت SEC از ریپل، قیمت استلار در یک هفته تقریبا 190 درصد قیمت صعودی داشت.

فایل کوین (FIL)

فایل کوین یکی ازبزرگترین پروژه‌ها برای ذخیره‌سازی فایل‌ها بر روی بلاک‌چین است. اشخاص به راحتی در کسب و کار با استفاده از فایل کوین، می‌توانند ذخیره‌سازی غیرمتمرکز داده‌ها را انجام دهند. در فایل کوین از ماینرها برای ذخیره‌سازی اطلاعات استفاده می‌شود. در سال 2017 فایل کوین وارد بازار ارز دیجیتال شد. موفق‌ترین پیش‌فروش توکن در حوزه ارز دیجیتال فایل کوین با جذب 200 میلیون دلار سرمایه بوده است. در زمان راه اندازی شبکه اصلی فایل کوین، قیمت آن به صورت صعودی افزایش یافت. به دلیل منطقی نبودن فعالیت در این شبکه بسیاری از ماینر‌ها کناره‌گیری کردند و باعث کاهش شدید قیمت این ارز دیجیتال شد. توسعه دهندگان این ارز دیجیتال در حال حل مشکلات آن هستند. کارشناسان ارز دیجیتال در مورد فایل کوین خوش بین هستند و اعلام کردند که قیمت آن کمتر از قیمت واقعی آن است. با توجه به اینکه ذخیره‌سازی غیرمتمرکز در حال گسترش است و اهمیت فایل کوین در ذخیره‌سازی بهترین انتخاب برای سرمایه‌گذاری در حوزه ارز‌های دیجیتال است.

الگورند (ALGO)

ارز دیجیتال الگورند در سال 2020 و 2021 از بهترین انتخاب‌ها برای سرمایه گذاری بوده است. اولین بلاک‌چین اثبات سهام محض، ارز دیجیتال الگورند است. این ارز دیجیتال می‌تواند هزاران برنامه غیرمتمرکز را پشتیبانی کند. سیلویو میکالی دانشمند مشهور کامپیوتر و رمز‌نگاری، بنیان‌گذار این پروژه می‌باشد. الگورند دارای برنامه‌های زیادی در حوزه امور مالی غیر متمرکز مانند ارز‌های دیجیتال دارد. این پروژه در مورد ارائه راهکار‌هایی برای دیفای بدون تقلب و دستکاری فعالیت می‌کند. این شبکه ارز دیجیتال در هر ثانیه بیشتر از 46 هزار تراکنش را پردازش می‌کند. الگورند برای رسیدن به مقبولیت اتریوم راه زیادی دارد. اما یکی از بهترین انتخاب‌ها برای سرمایه‌گذاری در حوزه ارز دیجیتال است.

هدرا هش‌گراف (HBAR)

یکی از ارز‌های دیجیتال، هدرا هش گراف است. هدرا از بلاک‌چین استفاده نمی‌کند. نحوه تایید تراکنش‌های آن با بلاک‌چینی متفاوت است. هدرا از فناوری هش گراف استفاده می‌کند. برطبق داده‌های اعلام شده در سایت هدرا هش گراف،هدرا دارای فناوری قدرتمندی است که در روز 5 میلیون تراکنش با کارمزد 0.0001 دلار را پشتیبانی می‌کند. در نتیجه هدرا نیز یکی از بهترین ارز‌های دیجیتال برای سرمایه‌گذاری با ریسک کمتر و بدون ترس است.

دسنترالند (MANA)

توکن‌های غیر‌مثلی یکی از ترند‌های حوزه ارز دیجیتال است. یکی از پروژه‌های بزرگ حوزه توکن‌های غیرمثلی، دسنترالند است. توکن اصلی دسنترالند، مانا است. دسنترالند دنیای مجازی است که با نصب کیف پول اتریوم بر روی مرورگر می‌توان به آن دسترسی داشت. در دنیای مجازی زمین و سایر دارایی‌ها با توکن مانا معامله میشود. دارایی‌ها توکن غیر مثلی است و روی کیف پول ذخیره می‌شود و اشخاص مالکیت واقعی بردارایی‌‌های خود دارند. دسنترالند با ارائه آپ موبایل و توسعه بیشتر کاربران بیشتری را جذب می‌کند. یکی از مهمترین دلایل استفاده از ارز دیجیتال توکن، سرمایه‌گذاری شرکت‌های بزرگ مانند اسکیل است. برای سرمایه‌گذاری بلند مدت در حوزه ارز دیجیتال، مانا بهترین انتخاب است.

 فلو (FLOW)

فلو یکی از ارز‌های دیجیتال است که دارای پشتوانه قوی است. این ارز دیجیتال دارای اکوسیستمی برای برنامه‌ها، بازی‌ها و دارایی‌های دیجیتال است. تیم فلو همان تیمی که در سال 2017  بلاک‌چین کریپتو کیتیز را راه اندازی کرد، است. این بازی به دلیل موفقیت باعث اختلال در تراکنش‌های اتریوم شده بود. ارز دیجیتال فلو دارای بلاک‌چین اختصاصی است. با توجه به پتانسیل‌های قوی که این ارز دیجیتال دارد، احتمالا به زودی در صرافی‌های بایننس و کوین بیس عرضه شود. این امر باعث افزایش قیمت آن می‌شود.

سوایپ (SXP)

مهمترین هدف سوایپ، تسهیل نمودن پرداخت‌ها با ارز دیجیتال است. صرافی بایننس از پروژه سوایپ پشتیبانی می‌کند و روی آن سرمایه‌گذاری می‌کند. سوایپ در کنار ارز‌های دیجیتال بزرگ مانند بیت‌کوین و بایننس به سرویس پرداخت بایننس اضافه شد. مدیرعامل بایننس چانگ‌پنگ ژائو با جوسلیتو دوستان صمیمی هستند و این بر بازار موفق سوایپ موثر بوده است. جوستیلو در حال فعالیت در پروژه دیفای بلاک‌چین بایننس فعالیت می‌کند. در نتیجه سوایپ یکی از بهترین انتخاب‌ها برای سرمایه‌گذاری در حوزه ارز دیجیتال است.

تزوس

ارز دیجیتال تزوس نسبت به ارز‌های دیجیتال در سال 2020 مورد توجه سرمایه‌گذاران در حوزه ارز دیجیتال قرار گرفت.

آگر

آگر به دلیل اهمیت بازار پیش‌بینی در زمینه ارز دیجیتال بهترین انتخاب برای سرمایه‌گذاری است.

 انجین کوین (ENJ):

انجین کوین به عنوان یکی از ارز‌های دیجیتال در زمینه گیمینگ و بازی‌‌ها بر مبنای بلاک‌چین پیشرفت کرده است. انجین کوین در ژاپن به عنوان دارایی معرفی شد.

بلاک استک

ارز دیجیتال بلاک‌ استاک به دلیل استفاده از اینترنت غیرمتمرکز و امنیت بلاک‌چین بیت‌کوین یکی از بهترین انتخاب‌‌ها  در حوزه ارز دیجیتال است. بلاک‌ استاک در حال پیشرفت است.

توکن غیر مثلی

بر طبق آمار، توکن غیر مثلی به دلیل افزایش تقاضا برای کالا‌های دیجیتال در حال رشد است. احتمال اینکه این ارز دیجیتالی با امور مالی غیرمتمرکز دیگر تلاقی و محصولات و خدمات جدید ایجاد کند، زیاد است. توکن‌های NFT بهترین انتخاب برای سرمایه‌گذاری در حوزه ارز دیجیتال هستند. اما سرمایه‌گذاری در توکن‌های کاربردی در حوزه NFT منطقی تر و دارای ریسک کمتر است. مثال، پلتفرم انجین برای بازی‌ها فرصت تبدیل اقلام بازی به توکن را فراهم می‌کند. در این حالت بازی‌کننده مالک حقیقی آیتم بازی است. حوزه NFT جدید است و بسیاری از پروژه‌های این حوزه بدون هدف یا برای کلاهبرداری فعالیت می‌کنند.

دفینیتی

ارز دیجیتال دفینیتی در سال 2018 به عنوان یکی از رقبای اتریوم در حدود 195 میلیون دلار سرمایه جذب نمود. این ارز دیجیتال در سال 2021 با تاخیر راه اندازی شد. کارشناسان اعلام کردند که این ارز دیجیتال می‌تواند در حوزه ارز دیجیتال پیشرفت نماید و گزینه مناسبی برای سرمایه‌گذاری باشد.

ونوس

ونوس یکی از پروژه‌ها در حوزه ارز دیجیتال است که توسط بایننس، حامی مستقیم خود حمایت می‌شود. مدیرعامل شرکت سوایپ، بنیان‌گذار ارز دیجیتال ونوس است. یکی از نقاط ضعف این ارز دیجیتال وابستگی شدید آن به بایننس است. ونوس کپی کاملی از میکر بر روی اتریوم است.

اظهار نظر ایلان ماسک درباره سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال

ایلان ماسک بیان نمود که اگرچه نرخ کسب سود در بازار ارز دیجیتال پایین است، تنها یک شخص احمق فرصت سرمایه‌گذاری در حوزه ارز دیجیتال را از دست می‌دهد. مدیرعامل صرافی دیجیتال بایننس از سخنان ماسک در مورد دوج کوین تعجب کرده است. ایلان ماسک فورا پاسخ وی را داد. تسلا در توییتری مدعی شد که تنها شخص احمق با نرخ سودی که در حوزه ارز دیجیتال وجود دارد، در این حوزه سرمایه‌گذاری نمی‌کند. تسلا با سرمایه‌گذاری 1.5 میلیارد دلاری یا 7.7 درصد درآمد ناخالص خود در بیت‌کوین از بیت‌کوین حمایت کرد. تسلا اعلام کرد که سرمایه‌گذاری در این مورد نشان دهنده نظر من به طور مستقیم نیست. شرکتی که از بیت‌کوین با دارا بودن نقدینگی کمتر نسبت به پول فیات برای سرمایه‌گذاری استفاده می‌کند، نشان از شجاعت شرکت است. اگر به دنبال سرمایه‌گذاری جایگزین نباشید، احمقانه است. زیرا ارز‌های فیات در حال از دست دادن ارزش خود در بازار ارز دیجیتال هستند. توییت‌های بیت‌کوین باعث افزایش قیمت بیت‌کوین شده است. سرمایه‌گذاران با سرمایه‌گذاری هوشمند در حوزه ارز دیجیتال، سرمایه خود را چند برابر نمودند. مثال اگر شخصی اوایل سال جاری 1000 دلار سولانا میخرید، اکنون بیشتر از 130 هزار دلار سرمایه داشت. پول‌سازترین صنعت برای سرمایه‌گذاری حوزه ارز دیجیتال است. در سپتامبر، ارزش بازار ارز به 300 میلیارد دلار رسید و این رشد بازار در حوزه ارز دیجیتال را مشخص می‌کند. اوایل امسال قیمت بیت‌کوین  بیشتر از 60000 دلار اعلام شد. این افزایش قیمت باعث عبور ارزش بازار ارز از یک تریلیون دلار شد. ارز‌های دیجیتال سولانا، فانتوم، پالیگان، ترا، کاردانو پیشرفت زیادی کردند. در نتیجه بهترین گزینه‌ها برا ی سرمایه‌گذاری در بازار ارز دیجیتال هستند. در ابتدای سال جدید قیمت اتریوم 700 دلار بود. از بلاک‌چین اتریوم در بسیاری از پلنفرم‌های حوزه دیفای و توکن‌های غیر مثلی و استیبل‌ کوین‌های بازار بر مبنای بلاک‌چین استفاده شده است. این موضوع باعث سرمایه‌گذاری درحوزه ارز دیجیتال شد. با به روزرسانی اتریوم قیمت  این ارز دیجیتال افزایش یافت.

سرمایه‌گذاری بیشتر از 50 درصد بانک‌های بزرگ دنیا در ارز‌های دیجیتال و بلاک‌چین

بر طبق گزارشات اعلام شد که بیشتر از 50 درصد از بانک‌های بزرگ جهان  که بیشترین میزان دارایی را مدیریت می‌کنند، در حوزه ارز دیجیتال و فناوری بلاک‌چین سرمایه‌گذاری کردند. کریپتو گلوب گزارش نمود که  بانک‌های بزرگ دنیا فعالیت خود در حوزه ارز دیجیتال  را با سرمایه‌گذاری و پروژه‌های کسب و کار در بازار ارز دیجیتال افزایش داده اند.  55 بانک از صد بانک بزرگ جهان در صنعت ارز دیجیتال سرمایه‌گذاری نمودند. فعالیت این بانک‌‌ها در صنعت ارز دیجیتال به وسیله سرمایه‌گذاری مستقیم و غیرمستقیم در شرکت‌های زیرمجموعه انجام می‌شود. بانک‌‌های بارکلیز، سیتی گروپ و گلدمن ساکس  فعال‌ترین بانک‌ها در حوزه ارز دیجیتال هستند. بانک جی‌پی‌مورگان و بی‌ان‌پی پاریباس در رده‌های بعدی در زمینه سرمایه‌گذاری در صنعت ارز‌های دیجیتال می‌باشند. حمایت از این بانک‌ها باعث رکوردشکنی در جذب سرمایه شرکت‌های بزرگ در حوزه ارز دیجیتال شد. ارائه راهکار‌های نگهداری امانی ارز‌های دیجیتال یکی از هدف‌های مهم موسسات مالی است. بر طبق تحقیقات دیتا افزایش درآمد استارت‌آپ‌های فعال، پیشرفت در زمینه قانونی و افزایش تقاضای مشتریان ارز دیجیتال در مشارکت موسسات مالی موثر است. با افزایش قیمت بیت‌کوین و رسیدن قیمت صعودی آن به 64000 هزار دلار در ابتدای سال جاری شاهد افزایش تقاضای سرمایه‌گذاری در حوزه ارز دیجیتال هستیم. قیمت بیت‌کوین قبل از بازیابی و برگشت به قیمت 45000 الی 30000 دلار کاهش یافت. تام لی یکی از اعضای هیئت مدیره شرکت فاندسترت گلوبال ادوایزرز اعلام کرد که تا پایان سال رسیدن قیمت بیت‌کوین به 100000 دلار منطقی است. زیرا به احتمال زیاد به دلیل کاهش ویروس کرونا در ایالات متحده  قیمت آن رشد می‌کند.

در نهایت باید گفت:

برای سرمایه‌گذاری در حوزه ارز دیجیتال در زمان رشد صعودی قیمت باید فاکتور‌هایی در نظر گرفته شود. زمان‌بندی بازار ارز دیجیتال به دلیل نوسانات قیمت غیرممکن است. از روش‌های متوسط هزینه دلاری و قیمت متوسط هزینه دلاری  برای کسب سود بیشتر در زمان قیمت صعودی بازار ارز استفاده شود.همچنین باید بر روی ارز‌های دیجیتالی سرمایه‌گذاری شود که ریسک کاهش قیمت آنها پایین است. استفاده سرمایه‌گذار از روش‌های متوسط هزینه دلاری و قیمت متوسط هزینه دلاری نوسان را به فرصت تبدیل می‌کند.