هنگام خرید ارزهای دیجیتال توجه به چه نکاتی ضروری است؟

این روزها ارزهای دیجیتال بیشتر مورد محبوبیت قرار گرفته و افراد زیادی تمایل به فعالیت در آن دارند. اما باید توجه داشته باشید که ورود به این بازار بدون داشتن علم و مهارت کافی منجر به از دست دادن سرمایه می‎‌شود. تردید در بازار ارزهای دیجیتال مستلزم رعایت نکاتی است که در این مقاله به طور اختصاصی خرید ارزهای دیجیتال را مورد بررسی قرار می‌دهیم. انتخاب صرافی مطمئن، داشتن استراتژی معاملاتی، خرید در بهترین موقعیت و شناخت تقلب‌های موجود از جمله عواملی هستند که قبل از ورود به مرحله‌ی خرید به آن‌ها توجه کنید.

از کدام صرافی ارز بخریم؟

اولین قدم در خرید ارزهای دیجیتال انتخاب یک صرافی معتبر است. ارزهای دیجیتال با ارزهای فیات تفاوت‌های اساسی دارند و برای خرید آن‌ها نمی‌توان به صرافی‌های معمولی مراجعه کرد. صرافی‌های دیجیتال تنها جایی هستند که می‌توان از طریق آن‌ها به خرید و فروش رمزارزها پرداخت. این صرافی‌ها به طور کلی در دو نوع متمرکز و غیرمتمرکز وجود دارند. صرافی‌های متمرکز شباهت زیادی به بانک‌ها دارند و کنترل معاملات توسط مدیریت مجموعه انجام می‌شود.

 کاربران در این صرافی‌ها حتما باید احراز هویت شوند. میزان نقدینگی این صرافی‌ها بالا است و می‌توان به آن‌ها اعتماد کرد. اما اگر صرافی هک شود تمام دارایی خود را از دست خواهید داد. عملکرد صرافی‌های غیرمتمرکز دقیقا برعکس این حالت است و خرید و فروش‌ها توسط خود کاربر کنترل می‌شود. برای کار در این صرافی‌ها احراز هویت اجباری نیست و اطلاعات شخصی در اختیار صرافی قرار نمی‌گیرد اما کاربران مبتدی به دلیل سختی رابط کاربری به راحتی نمی‌توانند با این صرافی‌ها کار کنند. قبلا از انتخاب هر کدام از این صرافی‌ها باید آن‌ها را از جنبه‌های مختلف بررسی کنید. در ادامه برخی از معیارهای مهم را معرفی می‌کنیم.

-       امنیت : مهم‌ترین موردی است که در انتخاب صرافی دیجیتال باید به آن دقت کرد. از آنجایی که سرمایه‌ی مردم در این صرافی‌ها نگهداری می‌شود مورد حمله‌ی هکرها قرار می‌گیرد. بهترین صرافی‌ها از امنیت بالایی برخوردارند و در مقابل حملات هکرها از دارایی‌های کاربران محافظت می‌کنند. برای سنجیدن میزان امنیت صرافی باید سابقه‌ی معاملات آن، نفوذ هکرها و جبران ضرر کاربران در صورت هک را بررسی کرد.

-       احراز هویت : معمولا صرافی‌هایی که در زمینه‌ی تبدیل ارز دیجیتال به پول رایج کشورها فعالیت دارند هنگام احراز هویت اطلاعات بیشتری از افراد می‌خواهند و به همین دلیل پولشویی و کلاهبرداری در آن‎‌ها بیشتر اتفاق می‌افتد. البته در بعضی از صرافی‌ها احراز هویت به صورت مرحله‌ای انجام می‌شود و با توجه به میزان حجم فعالیت مدارک متفاوتی نیاز است.

-       کارمزد معاملات : خرید و فروش ارزها در صرافی‌های دیجیتال مستلزم پرداخت کارمزد است اما این میزان در هر صرافی با دیگری تفاوت دارد. صرافی‌های معتبر و قابل اعتماد معمولا قوانین دقیقی در مورد کارمزدها به کاربران ارائه می‌دهند.

-       پشتیبانی : یک صرافی معتبر باید سیستم پشتیبانی سریع داشته باشد و در کوتاه‌ترین زمان به سوالات کاربران پاسخ داده و مشکلات آن‌ها را حل کنند.

-       سیالیت و شکاف قیمت : زمانی که اقدام به خرید ارز دیجیتال می‌کنید اگر اختلاف قیمت بین خرید و فروش در آن لحظه زیاد باشد در صورتی که قصد فروش آن را داشته باشید شکاف قیمتی باعث ضرر شما می‌شود. همچنین پایین بودن حجم معاملات در یک صرافی باعث کاهش سیالیت می‌شود و این مسئله زمان انجام معاملات را افزایش می‌دهد.

بهترین زمان برای خرید ارز دیجیتال

همه‌ی تریدرها با هدف خرید در قیمت پایین و فروش در قیمت بالاتر وارد معامله می‌شوند. اما نکته‌ی مهم تشخیص سطوح حمایت و مقاومت است. در پوزیشن‌های خرید به سطوح حمایتی نیاز داریم. منظور از سطح حمایتی جایی است که در آن تقاضای خرید افزایش می‌یابد و قدرت خریداران مانع از کاهش بیشتر قیمت می‌شوند. شکل گیری این سطح به دو عامل اساسی وابسته است :

1-   قیمت برای خریداران (گاوها) جذاب بوده و احتمال افت قیمت بسیار کم باشد.

2-   خروج فروشندگان (خرس‌ها) از بازار و امید به بازگشت روند باعث حمایت می‌شود. در واقع حمایت زمانی اتفاق می‌افتد که تعداد فروشندگان کم شده و خریداران با قدرت بیشتری وارد بازار شوند.

خرید در کف قیمت یکی از استراتژی‌هایی است که از ایجاد فومو جلوگیری می‌کند. این روش به این معنی نیست که همیشه در حال ریزش بخریم بلکه باید منتظر کف سازی و ثابت ماندن قیمت باشیم. هنگام تحلیل نمودارها کف‌های زیادی مشاهده می‌شود. اگر قصد دارید از این روش در کوتاه مدت استفاده کنید خرید پله‌ای در کف‌های کوچک ایجاد شده بهترین روش است. اما در صورتی که به قصد سرمایه گذاری بلند مدت وارد بازار شده‌اید باید سابقه‌ی نمودار را بررسی کرده و در کف‌های بزرگتر و معتبر اقدام به خرید کنید. البته استفاده از این روش محدودیت‌هایی دارد.

·  استراتژی خرید در کف قیمتی صرفا در بازار صعودی کاربرد دارد و در بازار معکوس نمی‌توان از آن استفاده کرد.

·  تضمینی برای سوددهی این روش وجود ندارد و ممکن است به دنبال خرید پله‌ای ریزش اتفاق بیفتد. خرید ارز دیجیتال با قیمت ارزان همیشه به صرفه نیست بلکه باید قیمت مناسب آن را پیدا کرد. چون بعضی از ارزهای ارزان قیمت ارزش ذاتی ندارد و تریدر با خرید پله‌ای بیشتر ضرر می‌کند.

دوری از احساسات

فومو (FOMO) یا همان حس جاماندگی از بازار احساسی است که همه‌ی معامله گران چندین بار آن را تجربه کرده‌اند. همیشه فرصت‌های خوب معاملاتی در بازار وجود دارد اما ترس از دست دادن فرصت خرید باعث می‌شود که تریدر بدون توجه به استراتژی معاملاتی و بررسی دقیق اقدام به خرید ارز دیجیتال کند. اما خرید صرفا بر اساس تبلیغات شبکه‌های اجتماعی، کانال‌های سیگنال دهی و گرفتن تصمیم عجولانه در نهایت به ضرر معامله گر تمام می‌شود. این نکته را به خاطر داشته باشید که همیشه فرصت سرمایه گذاری وجود دارد. اما به شرط اینکه قبل از خرید تمام جوانب آن را بررسی کرده و به دور از احساسات اقدام به خرید کنید. چون اگر تحت تاثیر فومو ارزی را بخرید در واقع سرمایه‌ی خود را به خطر می‌اندازید. بهترین راه برای کنترل این حس بررسی کامل پروژه‌های موردنظر بر اساس تحلیل‌های بنیادی و تکنیکال است. فومو معمولا به دلایل زیر بر فرد غلبه می‌کند.

-       اینفلوئنسرها و افرادی که دنبال کننده‌ی زیادی در شبکه‌های اجتماعی دارند گاهی اوقات برخی از کوین‌ها و پروژه‌های کلاهبرداری را در قبال مبالغ زیادی تبلیغ می‌کنند تا با ایجاد حس فومو در تریدرهای تازه کار دارایی‌شان را از چنگشان دربیاورند.

-       به دست آوردن سودهای پی در پی و زیاد برای هر فردی وسوسه انگیز است و می‌تواند با ایجاد اعتماد به نفس کاذب نسبت به مهارت‌های تحلیلی منجر به انتخاب و خرید اشتباه شود.

-       زمانی که ضرر زیادی را متحمل شده‌اید به هر نحوی تلاش می‌کنید که با ورود به پوزیشن‌های جدید ضررهای قبلی را جبران کنید. همین تصمیم‌های عجولانه باعث افزایش حس فومو می شود.

-       معمولا معامله گران از سودهایی که به دست آورده‌اند بیشتر صحبت می‌کنند تا ضررها. درحالیکه هر بازار مالی هم جنبه‌ی سود دارد هم ضرر. اما شنیدن شایعات وسوسه برانگیز منجر به خرید عجولانه و در نهایت ضرر می‌شود.

-       میزان نوسانات در هر دو حالت صعودی و نزولی در بازار ارزهای دیجیتال زیاد است و محدوده‌ای برای آن وجود ندارد. ممکن است هنگام سرمایه گذاری در بازار نزولی روند کاهشی ادامه یافته و سرمایه‌ی خود را از دست بدهید.

خرید ارز دیجیتال با ریسک کمتر

پیش‌بینی بازار ارزهای دیجیتال کار بسیار سختی است و به طور حتم نمی‌توان گفت که بازار در این سمت حرکت خواهد کرد. بنابراین سرمایه گذاری در این بازار به دلیل نوسانات شدید پرریسک است. اما با به کارگیری استراتژی‌های خاص می‌توان میزان ریسک را تا حد قابل توجهی کاهش داد. در ادامه به دو مورد از این استراتژی‌ها اشاره می‌کنیم.

1-  روش متوسط هزینه‌ی دلاری ( DCA )

یکی از تکنیک‌های سرمایه گذاری روش متوسط هزینه‌ی دلاری (  Dollar Cost Averaging ) است که با به کارگیری آن تاثیر نوسان بازار بر سرمایه کاهش می‌یابد. این روش در یک بازه‌ی زمانی مشخص و برای مقدار مشخصی از سرمایه به کار می‌رود. برای درک بهتر این موضوع سرمایه گذاری را در نظر بگیرید که هر 15 روز یکبار 100 دلار از یک ارز را خریداری می‌کند. این خرید دوره‌ای باعث می‌شود وقتی که بازار نزولی است مقدار ارز خریداری شده با همان 100 دلار افزایش یابد.

چون قیمت آن ارز کمتر شده و می‌توان مقدار بیشتری خرید. در این صورت با شروع روند صعودی میزان سود به دست آمده بیشتر می‌شود. در شرایط برعکس خرید با این روش در روند صعودی ریسک ضرر را کاهش می‌دهد. چون قیمت‌ها بالاتر رفته و با 100 دلار ارز کمتری قابل خریداری است. 

با استفاده از روش متوسط هزینه‌ی دلاری رفته رفته مقدار سرمایه گذاری افزایش یافته و در عین حال ریسک آن کاهش می‌یابد. در صورتی که خودتان برای اجرای این تکنیک زمان کافی ندارید می‌توانید با فعال کردن گزینه‌ی خرید خودکار دوره‌ای در برخی از صرافی‌ها و انتخاب میزان دارایی و برنامه‌ی زمانی معین سرمایه گذاری کنید.

2-  روش متوسط ارزش دلاری (  DVA )

تکنیک متوسط ارزش دلاری ( Dollar Value Averaging ) روشی هوشمندانه برای سرمایه گذاری است. با استفاده از این روش زمانی که بازار نزولی است مقدار پول بیشتری برای سرمایه گذاری اختصاص داده می‌شود. اما زمانی که روند صعودی است مقدار سرمایه گذاری کاهش می‌یابد. برای مثال فردی قصد دارد بعد از سرمایه گذاری در اوایل سال دارایی‌هایش در آخر سال 4 برابر شود. برای این کار بازه‌ی زمانی یکساله را به بازه‌های سه ماهه تقسیم می‌کند. در سرمایه گذاری اول با هزار دلار 100 واحد از ارزی به قیمت 10 دلار را می‌خرد. 

در سه ماهه‌ی دوم روند صعودی می‌شود و با خرید 60 واحد دیگر از همان ارز به قیمت 5/12 دلار دارایی‌های خود را به دوهزار دلار می‌رساند. در سه‌ماهه‌ی بعدی بازار نزولی شده و قیمت آن ارز به 8 دلار کاهش می‌یابد. در این شرایط سرمایه گذار می‌تواند مقدار بیشتری از آن را بخرد و با همان مقدار هزار دلار 215 واحد از آن ارز را خریداری می‌کند. در سه ماهه‌ی آخر نیز قیمت آن ارز دوباره به 10 دلار بازمی‌گردد و فرد با خرید 25 واحد دارایی‌هایی به ارزش 4 هزار دلار دارد. این صرفا یک مثال است و بازه‌ی زمانی مشخصی برای این روش وجود ندارد و صرفا مقدار سرمایه گذاری در روند صعودی و نزولی تغییر می‌کند.

انواع تقلب‌ها در بازار ارزهای دیجیتال

از زمان گذشته تا به امروز چه در بازارهای سنتی و چه بازارهای مالی نوین تقلب‌هایی جهت دستکاری قیمت‌ها و فریب مردم عادی صورت می‌گیرد. بازار ارزهای دیجیتال هم از این قضیه مستثنا نیست و همواره دستخوش دستکاری‌ها می‌شود. اما نکته‌ی مهم این است که قبل از اقدام به خرید ارزهای دیجیتال این موارد را شناسایی کرده و در دام افراد متقلب گرفتار نشوید. در ادامه دو مورد از تقلب‌های موجود در این بازار را مورد بررسی قرار می‌دهیم.

·  Shilling

این روش نوعی بازار گرمی است و برای تبلیغ و جذب افراد از آن استفاده می‌شود. در این روش تبلیغ کنندگان خود را در ظاهر به عنوان مشتری و خواهان محصول یا خدمات خاصی معرفی می‌کنند. درحالیکه خودشان آن محصولات را می‌فروشند و یا از فروش آن‌ها سودی به دست می‌آورند. از آنجایی که بیشتر افراد درک درستی از بازار ارزهای دیجیتال ندارند تحت تاثیر تبلیغات و تعریف و تمجید این افراد قرار گرفته و اقدام به خرید می‌کنند. اما واقعیت این است که این افراد کلاهبردار با انتشار تبلیغات نادرست صرفا قصد پامپ (افزایش قیمت زیاد) بعضی از کوین‌ها را دارند.

 زمانی که افراد زیادی نسبت به خرید ارزهای دیجیتال خاصی اقدام کنند ناخواسته ارزش آن بالا می‌رود. هدف افراد سودجو هم گرفتار شدن مردم و ضررهای سنگین است. بعد از اینکه خرید این ارز توسط افراد ناآگاه انجام شد و قیمت به شدت افزایش یافت اقدام به فروش می‌کنند و بازار دچار ریزش می‌شود. تبلیغات و جذب افراد معمولا از طریق وب سایت‌ها و یا شبکه‌های اجتماعی صورت می‌گیرد. بررسی تاریخچه‌ی مالی یک ارز خاص و همچنین پیگیری پست‌ها و محتوای منتشر شده در این شبکه‌ها یکی از راه‌هایی است که می‌توان تشخیص داد که هدف از این تبلیغ به دام انداختن مردم است یا صادقانه و با هدف راهنمایی بقیه‌ی افراد منتشر شده است.

 در این مورد بررسی نظرات افراد بی طرف کمک بزرگی می‌کند. البته برای تشخیص نظر واقعی از نظر جعلی باید سابقه‌ی فرد نظردهنده در مورد محصولات دیگر بررسی شود. اگر آن فرد صرفا در مورد ارز یا محصول خاصی نظر داده باشد کمی شک برانگیز است اما در صورتی که نظرات توسط افراد معتبر و به دور از تعصب ثبت شده باشند می‌توان به آن‌ها اعتماد کرد. برخی از افراد نیز به عنوان مشاور و کارشناس در فضای ارزهای دیجیتال فعالیت می‌کنند. برای اعتماد به این افراد باید در مورد خود آن‌ها و پروژه‌هایی که تحت نظر آن‌ها انجام می‌شود تحقیق کنید. اگر پروژه‌هایی که این کارشناسان قبول می‌کنند مربوط به افراد و شرکت‌های مشهوری باشند می‌توانید از راهنمایی و تجربیات آن‌ها استفاده کنید.

·  اسپوفینگ (spoofing)

در بازار ارزهای دیجیتال هم مانند بورس صف خرید و صف فروش ایجاد می‌شود. صف خرید زمانی اتفاق می‌افتد که تعداد خریداران چندین برابر فروشندگان باشد و صف فروش هم برعکس این حالت است. اما نکته‌ی مهم اینجاست که آیا این صف‌ها واقعی هستند یا خیر. اسپوفینگ نوع دیگری از دستکاری بازار است که در آن سفارش‌های کاذب توسط معامله گران خاص قرار داده می‌شود و واقعیت این است که این افراد اصلا قصد خرید و فروش ندارند. صرفا با استفاده از ربات‌ها و الگوریتم‌های خاص برای فریب بقیه سفارش کاذب ثبت می‌کنند. 

برای مثال وقتی وارد بازار می‌شوید مشاهده می‌کنید که برای ارزی در قیمت خاصی سفارش خرید با حجم‌های بالا ثبت شده است. همین موضوع باعث ایجاد حس کاذب فشار خرید می‌شود و شما فکر می‌کنید افراد زیادی قصد خرید این ارز دیجیتال را دارند. درحالیکه با نزدیک شدن قیمت ارز به آن سفارش ربات‌ها سفارش‌های جعلی را لغو کرده و بعد از اینکه خرید توسط مردم انجام شد قیمت آن ارز کاهش می‌یابد. اسپوفینگ یک روش غیرقانونی است و تاثیر زیادی در تغییر قیمت‌ها دارد. معمولا فقط افرادی که از این روش استفاده می‌کنند روی آن کنترل دارند و بیشتر اوقات سودهای کلانی به دست می‌آورند.

آیا به کارگیری اسپوفینگ همیشه به نفع افراد متقلب است؟

گاهی اوقات ریسک این کار برای افراد سودجو افزایش می‌یابد. به خصوص زمانی که نوسانات بازار به طور غیرمنتظره‌ای رخ بدهد یا برای مثال فشار خرید در روند صعودی بیش از حد باشد و در عرض چند ثانیه ارز موردنظر خریداری شود. درحالیکه هدف این افراد از سفارش گذاری صرفا فریب مردم بود نه خرید واقعی و این شرایط به ضرر این افراد تمام می‌شود.

 از طرف دیگر چون روش ثابتی برای تشخیص سفارش اصلی از کاذب وجود ندارد گاهی واکنش بازار به اسپوفینگ خیلی شدید است. به خصوص اگر این سفارشات در محدوده‌های مهم حمایتی و مقاومتی ایجاد شوند شناسایی آن بسیار سخت است. بهترین راه برای جلوگیری از گرفتاری در دام اسپوفینگ تکیه بر تحلیل‌های مطمئن و عدم خرید و فروش احساسی است.

سرمایه گذاری در بازار ارزهای دیجیتال پرریسک است و با وجود نوسانات شدید و بعضی از دستکاری‌ها این ریسک افزایش می‌یابد. برای کاهش ریسک و سرمایه گذاری مطمئن بهتر است از طریق صرافی‌های معتبر نسبت به خرید ارزهای دیجیتال اقدام کرده و به استراتژی معاملاتی خود پایبند باشید. سود و زیان اجزای جداناپذیر بازارهای مالی هستند، اما با خرید در قیمت مناسب و فروش در قیمت بالاتر می‌توان مقدار ضرر احتمالی را کاهش داد.